案例甄选丨建信基金x融晶

1、 项目背景

建信基金管理有限责任公司（以下简称“建信基金”）成立于2005年9月，注册地在北京，注册资本金为2亿元人民币，是国内首批由商业银行发起设立的基金管理公司， [2] 业务范围包括基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至2020年底，服务客户超4461万，包括个人投资者及社保基金、养老金、银行、银行理财子公司、保险公司、券商、信托等各类机构投资者，管理资产总规模达到1.36万亿元。

建立智慧财务报销系统，满足预算集中管理、费用集中审核、业务集中结算的管理需求， 满足公司对成本和费用的合理管控，减少不必要的预算开支，优化流程，细化管控，系统化进行报表分析，随时掌握公司各类支出情况，同时节省人力成本，做好财务服务、支持、管控等工作，助推公司持续健康发展。

建信基金管理有限公司

http://www.ccbfund.cn

所属行业：基金行业

问题分类：费用管控

解决方案要点：

• 报销快捷

• 费用场景全面覆盖

• 管控精细化

• 财务集中作业

• 分析智能化

2、 客户痛点

建信基金原有费用报销是用友ERP套件中的小模块之一，仅有简单的费用报销相关管理。随着公司业务快速发展，财务管理工作增加，对财务信息化水平有了更高的要求，加之原有系统框架升级的局限，已无法满足建信基金财务管理的需要。

1）智能化程度低导致手工作业量大，工作效率低；

原费用报销系统中的财务模块智能化程度较低，业务报销需要手工录入发票，且操作复杂，严重影响工作效率；在费用报销业务过程中没有移动端支持，所有的操作都要经过pc处理，处理效率较低；财务实际工作中需要耗费大量人力进行手工作业，财务效率较低下，且导致差错率较高；财务作业不集中，导致无法合理有效的进行工作分配，导致财务作业效率低。

2）业务流程风险管控系统化低；

原有预算管控规则简单，无法适应公司业务精细化发展要求；费用政策管控无法实现多维度，多条件精准化管理；

总体费用流程未实现系统化闭环处理，中间还是有需要手工干预的情况，存在一定风险与核对工作量。

3、 项目方案

图示：融晶费控系统整体架构图

费控系统帮助建信基金构建统一的财务共享平台，全面提升费用管理的标准化、规范化与财务管理的精细化，联通基金销售业务环节实现业财融合，接入HR、Able、商旅、总账、银企等外围系统构建全面的财务共享管理体系。通过建立员工个人发票夹，结合线上发票识别、验真、员工信用积分实现快捷报销，利用移动应用及商旅集成实现移动填报、办公、出行及报表查看，改变报销模式提升用户体验。同时，通过预算管控、影像管理、费用政策管控、财务共享工作台来规避业务流程中的管控风险。

1）发票管理

改变传统的发票管理模式，从发票手工录入到自动识别再发票查验，减轻了业务对于发票录入的工作量与财务对于发票真伪鉴别的工作量。上线了我的票夹、我的账本、OCR识别等功能，将发票管控放置于业务前端，让业务人员和财务人员共同享受智能费控带来的便利。

2）移动应用

费控移动端整合到建信基金金梧桐移动管理平台，实现应用统一管理。构建费用报销移动体系，实现移动填报、办公、出行及报表查看。

3）管控内嵌

打造事前、事中、事后全面的闭环费用管控体系，包含预算管控、费用标准管控、发票要素管控、工作流审核、财务智能审核、支付管控等，实现费用精细化、智能化、自动化的系统建设目标。

4）业财融合

与基金销售佣金服务业务相结合，实现明细销售业务接入，业务汇总后的费用计提、费用支付与发票补充，将佣金类业务转为线上化，实现业务数据财务处理可跟踪、可追溯。

4、 项目价值

1）引入微服务、OCR、移动应用、信用积分、快捷报销等多种业内领先的成熟技术与解决方案，在技术革新的同时，为员工的报销带来更高效、便捷、多样、友好的使用体验，有效降低员工学习成本；

2）在预算与费用相关的财务管理领域中，诸多新技术与业内领先解决方案得到应用，自动化、标准化和结构化的程度相应提高，为公司的经营分析提供更加统一、完整与准确的财务数据。

3）在智慧财务报销系统中建立灵活的预算、费用管控模型与审批、监控体系，在实现财务规范化管理的同时，及时响应业务高速发展过程中带来的积极变化，助力公司稳步快速发展。