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汉得信息成功中标『银联国际2020年反洗钱平台建设采购项目』!

融晶产品服务及解决方案 #反洗钱系统

2021年09月03日  |  21 icon

中标喜讯

凭借优越的产品性能及强大的客户服务能力,汉得信息于2020年11月26日成功中标『银联国际2020年反洗钱平台建设采购项目』!

银联国际官网成交公示

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汉得信息中标优势

(1)融晶整体平台优势

# 技术先进性及专业性

持续不断的研发和扩展;

经验证的应用开发平台、大数据平台;

拥有完整的产品线,具备已被证明可行的项目方法论、反洗钱系统的架构模型;

# 熟悉相关业务及系统

精通银行、保险、证券业务系统;

节省接口沟通与实施成本,规避风险;

精通反洗钱、黑名单、客户风险等类分级;

# 接口对接的案例较多

短信/邮件;

客户信息系统;

办公自动化系统;

银行、保险、证券、第三方支付;

# 具备长期服务能力

公司持续投入反洗钱平台所有模块;

反洗钱事后监控模型推向事中实时监控模型。

(2)融晶反洗钱系统优势

# 系统内容

内外风险评估;

客户风险等级分类;

大额可疑交易监测申报;

客户身份识别&黑名单监测;

合规风险管理、法律法规库、培训管理、执法提数;

# 与业务系统同步

动态调整客户风险等类分级;

实时拦截与黑名单上内容一致的可疑交易;

定时从业务系统下载数据,进行大额可疑监控;

获取所有分支机构、附属机构客户、账户、交易信息;

# 灵活性

机构设置:允许机构无限层次架构,并可以跟其它业务系统同步;

参数化设计:客户满足动态的监管要求或内部监控需求,无需改动代码;

# 外围系统与反洗钱系统的业务集成
交易系统;

客户信息系统。

02

融晶反洗钱解决方案

产品研发背景

随着电子信息技术广泛而深入地运用在现代金融服务活动中,洗钱犯罪呈现出大宗化、智能化、国际化、专业化和政治化的特点。犯罪分子利用银行电子系统的弱点,及金融机构对非法资金的监测防控经验不足等,进行各种洗钱的犯罪行为。据来自世界反金融犯罪组织和国际货币基金组织于2012年公布的数据显示,全球每年非法洗钱数额相当于澳大利亚GDP的2倍,更高估计相当于英国当年的GDP总值的1.5倍。

这些洗钱犯罪行为导致了税收大量流失,助长了走私及腐败,甚至可能造成系统性金融危机。全球各国纷纷立法,并联合起来,打击日益猖獗的洗钱活动。各国开始制定并施行名单检索服务法,明确了金融机构是承担名单检索服务义务的主要主体,且应承担执行大额交易和可疑交易报告制度等名单检索服务义务。

作为反恐反洗钱监管机构,中国人民银行连续发文通知中国相关机构加强名单检索服务和反恐怖融资活动。如“银发[2012]199 号 《中国人民银行关于加强跨境汇款业务名单检索服务工作》的通知”和 《中国人民银行办公厅关于进一步加强金融机构和支付机构反恐怖融资工作的通知》等。而香港地区监管机构HKMA和香港证监会也颁布了相关指引,如《打击洗钱和恐怖分子资金筹集指引》,对在香港地区开展金融活动的机构进行名单检索服务工作指引和督导。

如何有效地建立反洗钱系统,通过系统实现数据的统一筛选、统一分析和统一报送,努力提高服务工作的集约化水平是每个商业银行及金融机构必须面对的问题。面对大量的交易,通过人工判别显然是不可行的,所以需根据业务内容、自动对我国或国际权威机构发布的反恐制裁黑名单进行扫描和比对,高效拦截洗钱交易、即时避免危险交易的发生、避免经济和信誉双向损失,并按照要求及时向监管报送。

核心产品解决方案

建立统一的反洗钱体系,实现事前的扫描筛查,事中拦截,以及事后的回溯,分析以及上报功能。实现反洗钱平台的统一集中管理;建立高度;自动化过滤体系;可以快速满足监管变化;对接多渠道;所有业务提供一站式筛查服务;提供高效的系统接口。

名单筛选

通过接入外部制裁清单、内部私有名单,建立企业黑名单数据库;通过对黑名单和业务数据进行比对,实现业务监测、识别和预防相关法律合规风险;定期扫描存量数据实现回溯筛查。

客户风险等级划分

提供客户风险等级指标参数化,自由组合无需修改后台代码。系统自动对客户进行风险等级评定,包括直接评定、指标评定,支持人工干预风险等级。自动触发高风险客户尽职调查。系统支持各种业务环节名单扫描,包括开户、交易等,且对不同的业务场景配置不同的名单集,全方位对客户身份进行识别。

大额可疑交易数据分析

系统提供大额可疑交易准备指标化、参数化实现规则的个性化配置,对已维护的规则进行禁用、启用等操作。大额可疑交易审核流程全程记录,同时提供时效考核,对大额可疑交易案例根据紧急程度提示相关岗位进行处理。

大额可疑交易报送管理:系统实现自动生成大额可疑交易ZIP文件,自动校验数据格式和内容,实现报告文件的自动传输、回执文件的自动导入和解析,且对回执文件错误信息自动定位,在线修改等操作。

数据补录

系统定期检查客户数据是否完整,有效,将缺失或失效的信息发给业务系统进行补录。

系统数据流

系统框架

截至目前,融晶已经为超过50家银行、保险等金融机构及中大型企业提供反洗钱产品解决方案与服务,此次能够在一众厂商中脱颖而出,成功中标,是汉得信息深耕金融行业多年综合实力的有力体现,进一步提升了公司在金融行业的知名度和影响力!

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