强化客户身份识别，助力金融机构监管合规！

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金融机构合规面临的风险与挑战

2020年新冠疫情的爆发，加速了金融机构从面对面接触到技术解决方案的转变。同时，在全球及国内反洗钱、反恐融资相关法规与监管，金融机构及企业被要求在KYC（了解你的客户）过程中尽义务了解交易对象的客户身份识别和受益所有人，但在实际执行中，却会遇到不少难以处理的问题，给金融机构合规带来了一定的挑战。这意味着，金融机构在客户身份识别过程中需采用更加有效的数字化、自动化的解决方案。

在此背景下，融晶为金融行业客户提供了专业的名单监控管理系统解决方案，该方案立足金融机构合规监管要求，对客户信息及交易信息进行实时和批量的黑名单扫描，识别、分析、校验客户真实身份，降低客户和交易风险，增强风险防控有效性，实现全流程、全业务、全产品的反恐融资工作。

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融晶名单监控管理系统解决方案

>核心功能

>解决方案客户价值

1.多维度业务场景：

实现人工检索、实时扫描及批量扫描，强化账户资料完整性、资金合理性、交易合法性、客户风险性四维审核。

2.集中化处理流程：

充分发挥黑名单业务集中处理作用，构筑三道防线。

一道防线：开户阶段落实开户资料完整性审核，做好开户堵截工作；

二道防线：交易阶段落实交易风险性审核，做好交易拦截工作；

三道防线：报告阶段注重风险研判，做好追截工作。

3.强化内控机制：

增强各部门各条线反恐融资工作，在开户、一次性金融交易、业务关系持续的过程中做好初次识别、持续及重新识别、终止识别工作。

4.提升监测甄别水平：

运用名单筛查模型提升客户监测分析水平，降低人为因素对业务工作的影响, 最大程度上满足业务时效性和完整性。

5.紧扣监管要求：

解读监管最新文件，运用向上提升、横向联系、向下落地“三维”定位，有效、及时、完整把握政策导向。

>解决方案竞争优势

1.参数配置灵活：

支持渠道信息、业务类型、业务场景、扫描栏位、扫描格式、流程信息的配置，实现灵活运用的目的。

2.产品性能突出：

本系统采用基于内存算法，加快计算速度，并支持7*24（双内存切换机制）为客户提供不间断运行的服务；

提供毫秒级实时过滤响应，业务系统对接无延迟；

同时支持完善日志体系，满足内外监管和审计要求；

为百家顶级互联网公司、国有银行、股份制银行、城商行、保险、证券、国际贸易公司提供实施服务。

3.筛查模型精准：

独特的模糊匹配算法引擎支持100种以上场景；

灵活的匹配规则极大降低了误报率，提高风险管控水平。

4.满足各类业务场景：

支持全语种筛查、中文转拼音扫描、电报码扫描。对于个人、实体（公司）可采用不同的中性词提高筛查水平；

支持全渠道、全业务、全流程无缝接入，加强风险联防机制，抵御潜在涉恐风险。