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强化客户身份识别,助力金融机构监管合规!

融晶产品服务及解决方案 #交易合规

2021年09月02日  |  4 icon

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金融机构合规面临的风险与挑战

2020年新冠疫情的爆发,加速了金融机构从面对面接触到技术解决方案的转变。同时,在全球及国内反洗钱、反恐融资相关法规与监管,金融机构及企业被要求在KYC(了解你的客户)过程中尽义务了解交易对象的客户身份识别和受益所有人,但在实际执行中,却会遇到不少难以处理的问题,给金融机构合规带来了一定的挑战。这意味着,金融机构在客户身份识别过程中需采用更加有效的数字化、自动化的解决方案。

在此背景下,融晶为金融行业客户提供了专业的名单监控管理系统解决方案,该方案立足金融机构合规监管要求,对客户信息及交易信息进行实时和批量的黑名单扫描,识别、分析、校验客户真实身份,降低客户和交易风险,增强风险防控有效性,实现全流程、全业务、全产品的反恐融资工作。

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融晶名单监控管理系统解决方案

>核心功能

>解决方案客户价值

1.多维度业务场景:

实现人工检索、实时扫描及批量扫描,强化账户资料完整性、资金合理性、交易合法性、客户风险性四维审核。

2.集中化处理流程:

充分发挥黑名单业务集中处理作用,构筑三道防线。

一道防线:开户阶段落实开户资料完整性审核,做好开户堵截工作;

二道防线:交易阶段落实交易风险性审核,做好交易拦截工作;

三道防线:报告阶段注重风险研判,做好追截工作。

3.强化内控机制:

增强各部门各条线反恐融资工作,在开户、一次性金融交易、业务关系持续的过程中做好初次识别、持续及重新识别、终止识别工作。

4.提升监测甄别水平:

运用名单筛查模型提升客户监测分析水平,降低人为因素对业务工作的影响, 最大程度上满足业务时效性和完整性。

5.紧扣监管要求:

解读监管最新文件,运用向上提升、横向联系、向下落地“三维”定位,有效、及时、完整把握政策导向。

>解决方案竞争优势

1.参数配置灵活:

支持渠道信息、业务类型、业务场景、扫描栏位、扫描格式、流程信息的配置,实现灵活运用的目的。

2.产品性能突出:

本系统采用基于内存算法,加快计算速度,并支持7*24(双内存切换机制)为客户提供不间断运行的服务;

提供毫秒级实时过滤响应,业务系统对接无延迟;

同时支持完善日志体系,满足内外监管和审计要求;

为百家顶级互联网公司、国有银行、股份制银行、城商行、保险、证券、国际贸易公司提供实施服务。

3.筛查模型精准:

独特的模糊匹配算法引擎支持100种以上场景;

灵活的匹配规则极大降低了误报率,提高风险管控水平。

4.满足各类业务场景:

支持全语种筛查、中文转拼音扫描、电报码扫描。对于个人、实体(公司)可采用不同的中性词提高筛查水平;

支持全渠道、全业务、全流程无缝接入,加强风险联防机制,抵御潜在涉恐风险。

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