国际通讯龙头企业选择融晶金融与贸易合规管理系统!

金融与贸易合规是所有企业的责任，对进出口企业尤为重要。近年来，已有多家企业因未按规定执行相关贸易监控而受到国际间政策法规的制裁。本项工作的落实，有效降低了监管风险，并逐步完善企业的金融与贸易整体合规监测体系建设工作。

01 项目背景

在当今贸易监管压力的重压下，贸易合规中经常会出现经济制裁、出口管制、反洗钱反恐怖融资、反腐败反贿赂等行为。

这使得金融与贸易合规控制对于降低企业风险尤为重要：

• 促进合法交易
• 避免延迟发货
• 避免相关处罚
• 保护公司声誉

金融与贸易合规管理系统部署前，该企业存在系统功能不完善、无法同时监控金融合规和贸易合规数据，名单没有进行细化分类使用、只支持精确匹配、名单误报较多等问题，急需建设企业合规管理系统，以期满足对内和海外的合规管控风险的需求。

02 实施方案

本项目以“新方法、新架构、新生态、新技术”为建设指导思想，基于企业全渠道、全客户、全交易筛查的理念，采用分布式技术架构，遵循模块化、组件化、参数化设计原则，通过高内聚的应用核心和层次化的应用架构，构建高弹性和易扩展的合规监控管理系统，系统涵盖了全量道琼斯名单、MK名单以及行内自定义名单,通过精确匹配和模糊匹配相结合的筛查算法，对客户信息及贸易伙伴进行全面实时筛查和回溯筛查，实现全方位的、灵活的风险监测。

最终实现金融与贸易两大区域独立的管理，筛查，分析，以满足各类业务系统对名单信息的联机调用、检索分析、预警监控的需要。

本项目建设采用了如下的架构和方案特点：

>>> 易扩展的分布式架构：

系统采用J2EE标准框架进行开发和部署，拥有良好的跨平台特性。使用B/S标准三层架构，支持各个主流操作平台与不同内核的浏览器，支持多种数据库与中间件，可实现快捷的切换。

>>> 灵活的系统菜单：

系统功能模块化，易于改造和扩展。前端页面风格高度统一，元素组件化，实现高可重用性的同时对资源占用率低。可根据需求配置个性化页面，极简的界面友好易操作。

>>> 强大的扫描引擎：

系统拥有灵活的规则引擎，扫描精准。拥有强大的名单扫描算法支撑，短时间扫描百万级名单数据。扫描规则可根据实际业务情况随时按需进行维护调整，便于用户维护。

>>> 安全的护航数据：

系统在多个节点对传输的数据进行校验，保证数据传输的一致性。支持高度自动化处理，能够支持7*24小时不间断运行。

>>> 高效的硬件部署方案设计：

高效的硬件部署方案可确保系统新功能上线时不停机投产。

03 创新点

• 金融合规与贸易合规实现独立管控区域；
• 各区域支持不同的工作流；
• 支持各区域独立的名单库；
• 实现了全语种的筛查扫描；
• 独有的扫描算法对中英文能灵活匹配，减少误差，提高风险管控能力；
• 灵活对接各个渠道，轻松实现外围系统和名单对接；
• 高效率的筛查数据，能在毫秒之内返回相应的命中关系，极大提高业务办理效率；
• 集中式和高度自动化，支持流程跨平台和多机构协同处理，降低人工干预。

04 项目收益

融晶金融与贸易合规管理系统自上线后成为该企业不可缺少的监管系统之一。截止2021年9月，金融与贸易合规管理系统已经对接了企业20多个海内外的业务系统及应用，有效的提升了企业对商务合同，合作伙伴、运输渠道，贸易支付等各领域的风险管控。

融晶金融与贸易合规管理系统促进了该企业合法和负责任的交易，积极地保护了该公司的声誉，同时最大限度的减少了罚款与处罚的风险。