案例甄选丨易方达基金x融晶

1、 项目背景

易方达基金管理有限公司成立于2001年4月17日，注册资本1.2亿元人民币，旗下设有北京、广州、上海、南京、成都分公司。截至2021年6月30日，公司总资产管理规模超过2.5万亿元，是国内最大的公募基金管理公司，客户包括个人投资者及央行、主权基金、社保基金、养老金、大型金融机构等境内外各类机构投资者。

公司总部设在广州，在北京、上海、香港等地设有分公司或子公司，是国内最具实力、业务品种最全的基金管理公司之一。

随着我国宏观金融环境的优化和资本市场基础性制度的不断完善，为基金行业发展提供了良好的制度背景。易方达基金为满足业务发展需求，希望建设一个承载管理会计各项职能的综合性系统平台，通过管理会计平台的实施，可以及时、高效地提供分条线、分渠道、分产品、分客户的精细化盈利分析信息，支持各类业务决策和管理需求，辅助各级管理部门“解析过去、控制现在、筹划未来”。

易方达基金管理有限公司

http://www.efunds.com.cn

所属行业：基金行业

问题分类：费用管控

解决方案要点：

• 便捷式报销

• 规避业务流程中的管控风险

• 财务集中作业

2、 客户痛点

易方达基金原本是在OA系统中的财务模块进行费用报销管理和申请流程管理，由于业务的迅速发展及现有系统功能的局限性，已无法满足易方达基金财务管理的要求。

1）智能化程度低导致手工作业量大，工作效率低

原OA系统中的财务模块智能化程度较低，业务报销需要手工录入发票，且操作复杂，严重影响工作效率；财务实际工作中需要耗费大量人力进行手工作业，财务效率较低下，且导致差错率较高；财务作业不集中，导致无法合理有效的进行工作分配，导致财务作业效率低。

2）业务流程风险管控系统化低

原OA系统中的财务模块没有预算管控功能，无法对费用进行事前管控；系统费用政策管控无法实现多维度，多条件精准化管理。

3、 项目方案

图示：融晶费控系统整体架构图

融晶费控系统帮助易方达基金规划并建立集团级统一费用管理平台，推动费用管理的标准化和规范化，打通HR、OA、核算、销售生态圈等外围业务系统及财务系统。通过建立员工个人发票夹，结合线上发票验真实现一键便捷式报销，利用移动应用及商旅集成实现移动填报、办公、出行及报表查看，改变报销模式提升用户体验。同时，通过预算管控、影像管理、费用政策管控规避业务流程中的管控风险。

1）发票管理

改变传统的发票管理模式，从发票手工录入到自动识别，减轻了业务对于发票录入的工作量。上线了我的票夹、我的账本、OCR识别等功能，将发票管控放置于业务前端，让业务人员和财务人员共同享受智能费控带来的便利。

2）移动应用

上线费控APP并整合到客户移动平台，实现应用统一管理。实现用户移动填报、办公、出行及报表查看。

3）管控内嵌

打造事前、事中、事后全面的费用管控，包含预算管控、费用标准管控、发票要素管控、工作流审核、财务智能审核、防重支付和安全支付等，实现费用精细化、智能化、自动化的系统建设目标。

4）特色定制

根据企业实际业务场景，开发个性化功能，包括非居民支付流程、资产采购流程、历史同类费用统计、报销费用暂存等特色功能，以满足客户的业务需求。

图示：易方达费控系统非居民支出业务流程

4、 项目价值

在整个项目的实施过程中，融晶团队克服了对接外围系统多、定制化需求多、方案复杂且多变，任务量大等难题。项目从2019年05月实施费用管控平台至今，实现了如下企业信息化建设目标：

1）提高工作效率及用户体验

通过梳理和优化各项财务流程、引入发票智能识别和手机APP填单等新功能、新技术，实现更先进的费控管理，提高业务自动化处理能力，极大缩短了员工报销周期，提升公司员工的用户体验。

2）实现财务集中作业

通过发票及进项税管理的建设，显著减少财务人员手工线下验真、登记发票的工作量；建设财务共享平台，通过形成标准化的业务流程，更合理的职责分工，最终达到降低运营成本、提高运营效率目的。

3）实现自动化费用管控

实现从年度预算导入、预算调整、预算控制到报销单填报、发票验真、审批、制证、支付等环节完整的业务流程管理。通过预算管控、影像管理、费用政策管控规避业务流程中的管控风险。