案例甄选丨英大人寿x融晶

英大泰和人寿保险股份有限公司（简称英大人寿）是由国家电网公司发起设立的一家全国性寿险公司，经中国保监会批准，于2007年6月在北京成立。2009年6月，引进境外战略投资者美国万通人寿保险公司，当时公司注册资本金7.49亿元。2010年12月，国家电网公司成立英大国际控股集团有限公司，业务范围涵盖银行、保险、证券、资产管理等四大板块，英大人寿作为控股集团旗下7家金融企业之一，是国家电网公司金融平台的重要组成部分。

英大人寿现有注册资本24亿元，2010年公司年保费收入突破30亿元。截至2011年6月，总资产突破100亿元，已在全国14个省市设立了分公司、支公司和营销服务部，拥有内外勤员工3000余人，营销网络日益完善。

依托国家电网公司遍布全国的客户资源、雄厚的财务实力和知名的企业品牌，借鉴万通人寿国际先进的保险技术和经验、专业化管理理念和严格的风险管理机制，英大人寿紧紧围绕 "集团化发展、市场化运作、国际化标准、品牌化建设"的总体发展思路，秉承"诚信、责任、创新、奉献"的核心价值观，通过专业规范、高效稳健经营，为社会、客户、股东、员工创造最大的价值，努力打造成为国内一流、国际知名的现代寿险公司。

1、 项目背景

1） 精益化管理手段不健全

项目实施前，英大人寿预算编制的操作工具和手段还比较传统，信息化程度不高，一方面影响预算编制工作效率和科学化水平的进一步提升，另一方面预算编制的规范性和严肃性不能得到完全的保障。

2） 系统化自动化水平差

由于缺乏全面预算系统的专业管理工具，全公司只依靠线下统一的预算报表加人工监管方式进行。导致预算管理的规范标准不够清晰，预算管理工作中积累的传统经验和方法难以固化，预算管理工作的效率差。导致公司上下对预算认识不到位，全员参与性不足。目前各级机构的预算编制和跟踪基本由财务主导，其他业务条线参与度不高，进而导致业务预算偏差较大，同时因编制和跟踪均为财务，缺乏对预算执行偏差的考核机制，导致预算目标约束性和严肃性不足，同时也不利于管理会计数据和好的工作方法的积累。

在此背景下，为加强财务三全管理，积极国家电网集团八大战略工程中的“科技强企工程”和“精益管理工程”。落实多维精益管理体系变革要求，推进财务管理标准化、精益化进程，缩小英大人寿公司财务系统建设水平与行业的差距，推动实现财务工作高质量管理。公司启动了全面预算管理系统建设项目，力求通过预算管理系统的构建，更加充分地发挥预算管控作用，提高公司精益化管理水平，成为辅助公司战略落地、资源配置和风险防控的管理利器。

2、客户痛点

前期英大人寿在预算管理方面的痛点主要体现在以下四方面：

1）效率低、成本高

预算编制、预算分析以及预算维护均为手工操作整合，人工耗时长。预算流程依靠线下沟通，数据收集和确认以邮件的方式进行，沟通成本较高。损益测算和销售费用测算，需要跨多系统操作获取数据，操作成本高，

2）缺乏系统监控

预算调整缺乏校验，可能存在下拨数超出可用额度的情况。

3）数据时效性不高

数据底稿线下流转，数据在流转过程中可能出现偏差。

4）分析方式有限

预算分析为人工整合，展现方式有局限性。

3、项目方案

预算管理系统功能架构图

英大人寿预算管理系统是一个信息全面集成的预算运行管理平台，针对整体预算的管理工具，各功能介绍如下：

Ø 数据管理：主要包括基础数据管理、接口管理、映射管理、计划调度管理及表单管理五个方面，实现预算系统基础数据的系统化、规范化、流程化处理；

Ø 基础配置：预置预算变量，从版本和年份两方面进行预算的配置管理；

Ø 数据采集：主要包括采集任务、采集流程和数据抽取、处理等几个方面，满足表单数据采集的任务驱动、数据处理、数据追踪的需求；

Ø 模型管理：主要包括数据源配置、分析模型定义和指标逻辑配置三个方面，实现预算指标流程化、系统化、配置化管理。

Ø 流程管理：主要包括工作流管理、流程管理、预算控制，实现流程驱动预算编制以及预算分解和下拨；

Ø 数据流转：包括数据推送和指标管理。做为预算分析数据源，可灵活配置分析数据以及分析模型。

Ø 分析考核：出具考核分析报表，满足预算数据分析处理要求，提升报表传递效率，为企业以决策分析及战略、战术管理等提供依据。

4、项目成果及效益

预算管理系统业务流程图

融晶项目团队通过对英大人寿预算管理场景深入细致挖掘，并结合自身在全面预算管理产品研发多年知识沉淀的基础上，整合规范了英大人寿预算管理从编制、审批、控制、调整、分析、考核全流程。

预算管理系统提高了英大人寿全面预算管理调控力和执行力，从工作效率性、数据时效性和准确性、管理可控性、分析全面性几方面都得到了提升。

预算系统建设项目效益比对