保险中介机构财务SaaS解决方案

（1）贯彻国家网络安全与信息化工作的法律、行政法规、技术标准和银保监会监管制度；
（2）制定本机构信息化工作规划；
（3）制定信息化工作制度；
（4）编制信息化预算；
（5）开展本机构信息化建设；
（6）制定信息化突发事件应急预案；
（7）配合银保监会及其派出机构开展的信息化工作监督检查；
（8）开展信息化培训；
（9）银保监会规定的其他信息化工作职责。

（1）厘清与关联企业之间的信息化工作职责；
（2）保持重要信息化机制、设施及其管理的独立完整，与关联企业相关设施有效隔离。

（1）法人机构应指定1名高级管理人员负责法人机构及分支机构的信息化管理工作；
（2）法人机构应设置信息化部门或岗位，正式工作人员不少于1人；
（3）分支机构应有正式工作人员辅助法人机构开展信息化工作。

（1）申请开展保险中介业务的法人机构，应向机构营业执照登记注册地银保监会派出机构报送信息化工作情况报告；
（2）设立保险中介机构分支机构，保险中介法人机构或其省级分支机构应向分支机构营业执照登记注册地银保监会派出机构报送法人机构及该分支机构的信息化工作情况报告。

（1）业务管理系统
记录并管理业务协议、保险业务详细情况、客户信息、相关凭证和其他业务情况等；
（2）财务管理系统
记录并管理财务总账、科目明细账、应收应付、会计报表、发票等；
（3）人员管理系统
记录并管理保险中介从业人员的基本信息、入职离职、用工合同、执业登记、人力薪酬、培训和奖惩等情况。

（1）自主开发；
（2）合作开发；
（3）定制开发；
（4）外包开发；
（5）购买云服务。

（1）与合作保险公司的系统互通、业务互联、数据对接；
（2）生成符合监管要求的数据文件，与保险中介监管相关信息系统的数据对接。

（1）业务管理、财务管理与人员管理系统的数据能够匹配一致、相互验证;
（2）能够按照合作机构、分支机构、业务类别、业务渠道、险种、收支口径、区域、时间等维度对机构经营情况进行汇总和分析;
（3）用户权限管理功能，能够按照不同角色为用户配置数据的增加、删除、修改和查看权限;
（4）日志管理功能，能够记录用户操作行为和操作时间;
（5）能够全面、准确、完整地记录管理业务、财务和人员等情况，确保信息系统记录管理的数据与真实业务经营情况一致；
（6）能够在各保险业务环节发生之日起3个工作日内，将业务明细数据录入信息系统，如同时涉及财务、人员事项应同步完成财务和人员明细数据录入。

（1）保险中介机构应建立健全信息安全管理制度；
（2）保险中介机构应合理确定信息系统的安全等级并获得相应的国家网络安全等级保护认证；
（3）保险中介机构应对重要数据采取保护措施。系统数据应至少保存五年，系统日志应至少保存六个月；
（4）保险中介机构收集、处理和应用数据涉及到个人信息的，应加强个人信息安全保护；
（5）保险中介机构应加强对终端设备的管理；
（6）保险中介机构应经常开展信息化培训、信息安全培训和保密教育。